徐匯區(qū)關(guān)于做優(yōu)科技金融品牌促進(jìn)金融服務(wù)支持科技創(chuàng)新的實(shí)施意見
為了全面貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記交給上海的三項(xiàng)重大任務(wù)，以在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制為契機(jī)，促進(jìn)科技與金融緊密結(jié)合，增強(qiáng)徐匯金融服務(wù)科技創(chuàng)新的能力，構(gòu)建充滿活力的科技創(chuàng)新金融服務(wù)生態(tài)體系，充分發(fā)揮科技創(chuàng)新對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)的支撐引領(lǐng)作用，特制訂本意見。
一、總體要求
深入領(lǐng)會(huì)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和習(xí)近平總書記在上?？疾鞎r(shí)的重要講話精神，圍繞金融服務(wù)科技創(chuàng)新、服務(wù)市場需求、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本要求，緊緊抓住在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的機(jī)遇，打造徐匯“科技金融”品牌，營造金融支持科創(chuàng)的優(yōu)良環(huán)境，鼓勵(lì)金融資源更多向科技型、創(chuàng)新性企業(yè)傾斜，促進(jìn)創(chuàng)新鏈和資金鏈有機(jī)結(jié)合，加快推進(jìn)上海具有全球影響力的科創(chuàng)中心重要承載區(qū)和國家雙創(chuàng)示范基地建設(shè)，使科技創(chuàng)新成為推動(dòng)徐匯實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的不竭動(dòng)力。
二、基本原則
堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。以集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥和高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保、航空航天等產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)，對(duì)擁有關(guān)鍵核心技術(shù)、科技創(chuàng)新能力突出、需要長期研發(fā)投入、具有較強(qiáng)成長性的高新技術(shù)企業(yè)給予金融的有效支持，增強(qiáng)科創(chuàng)企業(yè)在發(fā)展關(guān)鍵環(huán)節(jié)融資的可得性，真正發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“血液”作用。
堅(jiān)持服務(wù)企業(yè)全生命周期。根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同發(fā)展階段，分類施策地提供金融服務(wù),為分處于種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期的科創(chuàng)企業(yè),量身打造符合其發(fā)展需求的金融產(chǎn)品與服務(wù),提供無縫式、全鏈條、全流程、全生命周期的金融服務(wù)。
堅(jiān)持市場主導(dǎo)政府引導(dǎo)。發(fā)揮政府平臺(tái)作用和財(cái)政資金的杠桿效用，圍繞促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)緩釋，鼓勵(lì)金融服務(wù)創(chuàng)新，有效提升市場配置資源的效率。發(fā)揮科創(chuàng)板等多層次資本市場增量改革效應(yīng)，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展提供高質(zhì)量、高效率的金融服務(wù)。
三、拓寬融資渠道，助力初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)成長
1.推動(dòng)服務(wù)科創(chuàng)的金融機(jī)構(gòu)集聚。鼓勵(lì)銀行、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行或科技金融專營機(jī)構(gòu)。集聚一批與實(shí)體產(chǎn)業(yè)高度融合的各類產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。支持區(qū)內(nèi)外資本設(shè)立天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資和股權(quán)投資基金，集聚一批國內(nèi)外具有品牌影響力的創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)投資機(jī)構(gòu)投向徐匯濱江、漕開發(fā)、楓林板塊等重點(diǎn)區(qū)域、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)。
2.加大科創(chuàng)領(lǐng)域的投資力度。鼓勵(lì)各類政策性基金和相關(guān)產(chǎn)業(yè)投資基金加大對(duì)區(qū)內(nèi)種子期、初創(chuàng)期中小科創(chuàng)企業(yè)的投資力度，引導(dǎo)社會(huì)資本和投資機(jī)構(gòu)不斷增強(qiáng)對(duì)中小科創(chuàng)企業(yè)的融資支持，同時(shí)鼓勵(lì)投資機(jī)構(gòu)為初創(chuàng)期的科創(chuàng)企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、管理提升、品牌建設(shè)等延伸服務(wù)。利用上海市外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）試點(diǎn)工作，引導(dǎo)境外優(yōu)質(zhì)資本投資區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)。
3.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行等金融機(jī)構(gòu)針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)特點(diǎn)，創(chuàng)新開發(fā)“信易貸”產(chǎn)品和服務(wù)，提高中小微企業(yè)貸款中信用貸款占比。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)信用良好、正常經(jīng)營的中小微企業(yè)創(chuàng)新續(xù)貸方式，切實(shí)降低企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)成本。以國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營服務(wù)體系建設(shè)項(xiàng)目為抓手，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、專利保險(xiǎn)融資等服務(wù)。探索推動(dòng)融資租賃機(jī)構(gòu)面向科創(chuàng)企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)，構(gòu)建全周期、無縫式科技創(chuàng)新金融服務(wù)鏈。與市中小微企業(yè)政策性融資擔(dān)?；痖_展戰(zhàn)略合作，引導(dǎo)銀行擴(kuò)大貸款規(guī)模，加大首貸、信用貸、中長期貸款的擔(dān)保力度，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。
4.鼓勵(lì)開展“投貸聯(lián)動(dòng)”。支持銀行加強(qiáng)與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)的合作，以股權(quán)質(zhì)押融資、供應(yīng)鏈融資等形式，為科創(chuàng)企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)，拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司提供科技類保險(xiǎn)專項(xiàng)服務(wù)，與銀行、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)探索投保貸聯(lián)動(dòng)，降低科技企業(yè)融資門檻。對(duì)有示范性、創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品，積極支持其申報(bào)市級(jí)金融創(chuàng)新獎(jiǎng)。
5.發(fā)揮政策性融資平臺(tái)作用。擴(kuò)大漕河涇開發(fā)區(qū)科技型中小企業(yè)融資平臺(tái)信貸規(guī)模,充分發(fā)揮融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)代償金的政策效應(yīng)，適當(dāng)降低審批門檻，提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度，確保融資平臺(tái)貸款規(guī)模持續(xù)增長。積極探索引入保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、小額貸款、融資租賃、風(fēng)險(xiǎn)投資等各類金融機(jī)構(gòu)，通過業(yè)務(wù)合作共享資源、相互增信、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，提升平臺(tái)服務(wù)能級(jí)。對(duì)符合條件的科創(chuàng)企業(yè)給予貼息貼費(fèi)，對(duì)區(qū)內(nèi)小額貸款、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)放的本區(qū)科創(chuàng)企業(yè)融資給予業(yè)務(wù)扶持。
四、借力資本市場，助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大
6.建立動(dòng)態(tài)發(fā)現(xiàn)和儲(chǔ)備機(jī)制。依托新創(chuàng)企業(yè)服務(wù)名錄庫建設(shè)，加大對(duì)科技含量高、成長潛力好、市場前景大的企業(yè)發(fā)現(xiàn)力度，建立常態(tài)化跟蹤服務(wù)機(jī)制。對(duì)高新技術(shù)企業(yè)、重點(diǎn)納稅企業(yè)、獲得股權(quán)投資企業(yè)、銀行貸款重點(diǎn)科技企業(yè)、股份制改造企業(yè)等加強(qiáng)關(guān)注，做好擬上市科創(chuàng)企業(yè)的培育和篩選。推動(dòng)擁有核心競爭力的科技企業(yè)在科創(chuàng)板等板塊掛牌上市，拓寬科創(chuàng)企業(yè)的直接融資渠道，對(duì)照上市條件和規(guī)則，按梯度、分類別納入?yún)^(qū)上市企業(yè)服務(wù)名錄庫，實(shí)施名錄庫動(dòng)態(tài)管理。
7.提升培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)實(shí)效。從科創(chuàng)企業(yè)實(shí)需出發(fā)，開展上市基礎(chǔ)培訓(xùn)、專家路演會(huì)診、金融資源對(duì)接、產(chǎn)業(yè)政策聚焦、合規(guī)審核便利以及上市政策扶持等服務(wù)。聘請(qǐng)區(qū)內(nèi)重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)及國內(nèi)外知名券商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評(píng)估公司的專業(yè)人才，組建一支區(qū)上市服務(wù)專家隊(duì)伍，為科創(chuàng)企業(yè)提供上市知識(shí)培訓(xùn)和政策解讀。與上海證券交易所開展戰(zhàn)略合作，加強(qiáng)與專業(yè)機(jī)構(gòu)的資源對(duì)接，提升對(duì)擬上市企業(yè)的精準(zhǔn)服務(wù)能力。
8.建立分類指導(dǎo)服務(wù)體系。對(duì)入庫企業(yè)實(shí)施分階段培育和指導(dǎo)，分梯度推進(jìn)企業(yè)上市工作。對(duì)已經(jīng)股改的企業(yè)，積極協(xié)調(diào)市地方金融監(jiān)管局、上海證監(jiān)局、市中小企業(yè)服務(wù)辦公室、上海證券交易所等單位，引導(dǎo)企業(yè)集聚創(chuàng)新要素，提升發(fā)展質(zhì)量，滿足合規(guī)要求。積極發(fā)揮上市辦作用，加大對(duì)企業(yè)上市合規(guī)證明開具、募投項(xiàng)目備案等服務(wù)的協(xié)調(diào)力度，積極協(xié)助企業(yè)解決上市過程中的問題。
9.加大企業(yè)上市政策扶持。加大財(cái)政資金對(duì)改制掛牌上市的支持力度和適用范圍，分階段對(duì)企業(yè)相關(guān)上市成本給予扶持，激發(fā)企業(yè)上市積極性，降低上市成本。積極引導(dǎo)和推動(dòng)區(qū)內(nèi)符合條件的科創(chuàng)企業(yè)加快登陸科創(chuàng)板，對(duì)于近兩年在科創(chuàng)板上市的企業(yè)，在上市扶持基礎(chǔ)上再給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)施政策傾斜，對(duì)區(qū)上市企業(yè)服務(wù)名錄庫的重點(diǎn)企業(yè)給予產(chǎn)業(yè)政策、人才政策聚焦。
五、優(yōu)化融資途徑，助力科創(chuàng)企業(yè)拓展發(fā)展空間
10.鼓勵(lì)科創(chuàng)企業(yè)實(shí)施并購重組。鼓勵(lì)企業(yè)募集資金用于增加研發(fā)投入，提高產(chǎn)能，擴(kuò)大市場份額，提升核心競爭力。支持科創(chuàng)企業(yè)通過整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式開展境內(nèi)外并購重組，擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模。鼓勵(lì)業(yè)務(wù)獨(dú)立、符合條件的上市公司分拆上市。鼓勵(lì)上市企業(yè)參與發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購基金。支持證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權(quán)投資基金、并購基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與科創(chuàng)企業(yè)并購重組，提供各類融資支持。
11.積極支持企業(yè)拓寬債券融資渠道。支持運(yùn)作規(guī)范、發(fā)展前景好的企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資機(jī)構(gòu)、發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、中小企業(yè)私募債等方式，為做強(qiáng)主業(yè)募集資金。鼓勵(lì)企業(yè)利用債轉(zhuǎn)股、債務(wù)置換、資產(chǎn)證券化等模式，形成股債聯(lián)動(dòng)的融資格局。推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)積極利用創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、綠色債等品種開展融資。對(duì)于科創(chuàng)企業(yè)成功發(fā)行中小企業(yè)私募債、集合債、集合票據(jù)等的，根據(jù)發(fā)債成本給予一定扶持。
六、金融與科技深度融合，助力科創(chuàng)企業(yè)降本增效
12.構(gòu)建科技金融服務(wù)鏈。支持科技金融專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、實(shí)體產(chǎn)業(yè)派生的科技金融機(jī)構(gòu)、與實(shí)體產(chǎn)業(yè)高度融合的各類科技金融機(jī)構(gòu)落戶。支持各類金融、投資機(jī)構(gòu)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作，為處于不同成長階段的科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)性的金融服務(wù)。
13.積極推動(dòng)金融科技發(fā)展。吸引金融科技機(jī)構(gòu)集聚，支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立金融科技子公司和研發(fā)中心，鼓勵(lì)大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)設(shè)立從事金融科技的子公司。支持金融科技企業(yè)通過人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)應(yīng)用為金融機(jī)構(gòu)賦能，創(chuàng)新金融服務(wù)，提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的效率，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。對(duì)經(jīng)認(rèn)定的金融科技企業(yè)，給予相應(yīng)政策支持。
七、營造良好環(huán)境，助力科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
14.發(fā)揮政府投資基金帶動(dòng)作用。發(fā)揮政府投資基金功能，加大科創(chuàng)領(lǐng)域投資力度。放大政府投資基金的杠桿效應(yīng)，帶動(dòng)社會(huì)資本、產(chǎn)業(yè)資本和金融資本投向徐匯重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，主要投資于處于種子期、成長期等早中期的科創(chuàng)企業(yè)。提高基金投資效率，促進(jìn)優(yōu)質(zhì)資本、科創(chuàng)項(xiàng)目、核心技術(shù)和高端人才加快集聚。
15.發(fā)揮第三方中介機(jī)構(gòu)作用。聯(lián)合證券公司在企業(yè)準(zhǔn)入、估值定價(jià)等方面專業(yè)力量，對(duì)擬上市企業(yè)開展深度價(jià)值挖掘。發(fā)揮會(huì)計(jì)法律、信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、投資咨詢等第三方機(jī)構(gòu)作用，為科創(chuàng)企業(yè)提供多元化和個(gè)性化服務(wù)。鼓勵(lì)發(fā)展專項(xiàng)服務(wù)中介機(jī)構(gòu)，為科技成果轉(zhuǎn)化、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等提供技術(shù)咨詢服務(wù)。
16.加強(qiáng)管理協(xié)作化解金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)金融信用信息與市公共信用信息的互聯(lián)、共享和實(shí)際應(yīng)用，著力解決科創(chuàng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)的有效對(duì)接。加強(qiáng)區(qū)政府相關(guān)部門之間信息共享聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化守信聯(lián)合激勵(lì)、失信聯(lián)合懲戒機(jī)制，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。