滬府發(fā)〔2021〕15號
上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海國際金融中心建設“十四五”規(guī)劃》的通知
各區(qū)人民政府，市政府各委、辦、局：
??現(xiàn)將《上海國際金融中心建設“十四五”規(guī)劃》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。
??上海市人民政府
??2021年7月28日
上海國際金融中心建設“十四五”規(guī)劃
??為進一步提升上海國際金融中心能級，更好服務全國改革開放大局，依據(jù)《上海市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標綱要》，制定本規(guī)劃。
??一、發(fā)展基礎
??在黨中央、國務院正確領導下，在國家金融管理部門等支持指導下，經(jīng)過多年不懈努力，上海國際金融中心建設取得了重大進展，基本建成了與我國經(jīng)濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心，為下一步發(fā)展奠定了堅實基礎。
??一是金融市場發(fā)展格局日益完善，金融中心核心功能不斷增強。上海形成了集聚股票、債券、貨幣、外匯、商品期貨、金融期貨、黃金、保險、票據(jù)、信托等門類齊全的金融市場，匯集了眾多金融產(chǎn)品登記、托管、結(jié)算、清算等金融基礎設施，推出了一系列重要金融產(chǎn)品工具，市場要素齊全，技術(shù)手段先進，為金融資產(chǎn)發(fā)行、交易、定價和風險管理等提供了堅實保障。截至2020年末，上海證券交易所股票市值位居全球第三位，2020年首次公開發(fā)行（IPO）股票籌資額、股票成交額分別位居全球第一、第五位。銀行間債券市場規(guī)模位居全球第二位。上海黃金交易所場內(nèi)現(xiàn)貨黃金交易量位居全球第一位。上海期貨交易所多個品種交易量位居同類品種全球第一位，原油期貨市場已成為全球第三大原油期貨市場。2020年，上海金融市場成交總額2274.8萬億元，比2015年增長55.5%。
??市場定價功能不斷提升。上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場報價利率（LPR）等利率市場化形成機制深入推進，中國外匯交易中心（CFETS）人民幣匯率指數(shù)成為人民幣匯率水平的主要參照指標。國債上海關(guān)鍵收益率（SKY）成為債券市場重要定價基準。“上海金”“上海油”“上海銅”等價格影響力日益擴大。
??支付清算功能不斷完善。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）、城銀清算服務公司、全球清算對手方協(xié)會（CCP12）等一批重要清算機構(gòu)或組織落戶上海。銀聯(lián)芯片卡標準成為亞洲支付聯(lián)盟的跨境芯片卡標準，上海已成為全球交易規(guī)模最大的銀行卡交易清算中心。
??風險管理功能不斷增強。上海期貨交易所上市了有色金屬、黑色金屬、貴金屬、能源化工等系列期貨品種以及銅、黃金等期權(quán)品種，中國金融期貨交易所推出了股指期貨、股指期權(quán)和國債期貨系列產(chǎn)品，中國外匯交易中心推出了外匯掉期、外匯期權(quán)、利率互換、利率期權(quán)等衍生品，風險管理工具不斷豐富。中央結(jié)算公司在滬建設債券擔保品專業(yè)化管理平臺，推動完善債券市場擔保品違約處置機制。上海清算所推出外匯即期、遠期、掉期、期權(quán)等產(chǎn)品的集中清算業(yè)務，風險防范能力進一步增強。
??二是金融改革創(chuàng)新深入推進，有力支持實體經(jīng)濟發(fā)展。直接融資規(guī)模不斷擴大，2020年，上海金融市場直接融資額17.6萬億元，比2015年增長91.3%，實體經(jīng)濟融資渠道進一步拓寬。上海在全國率先開展了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、期貨保稅交割、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險和合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）等創(chuàng)新業(yè)務試點。
??金融中心與科創(chuàng)中心聯(lián)動效應日益增強。在上海證券交易所推出科創(chuàng)板并試點注冊制，上市企業(yè)高度集中于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)領域，深化資本市場制度改革“試驗田”的示范性和引領性日益顯現(xiàn)?？苿?chuàng)金融服務體系不斷完善，投貸聯(lián)動等創(chuàng)新深入推進。金融科技發(fā)展水平位居全球前列，建信金科、中銀金科、交銀金科等金融科技公司在滬設立。
??對重點產(chǎn)業(yè)、中小微企業(yè)和區(qū)域一體化發(fā)展的金融支持力度不斷加大。通過信貸支持、上市融資等方式，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和重大項目建設。積極發(fā)展普惠金融，實施信貸風險補償和獎勵政策，設立政策性融資擔?；穑暇€大數(shù)據(jù)普惠金融應用，推進票據(jù)業(yè)務創(chuàng)新，支持中小微企業(yè)發(fā)展。探索長三角一體化發(fā)展的金融服務模式，跨區(qū)域聯(lián)合授信、移動支付等金融服務取得積極進展。
??三是金融開放樞紐門戶地位更加凸顯，國際聯(lián)通交流持續(xù)擴大。上海自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新先行先試效應顯著，創(chuàng)設自由貿(mào)易賬戶體系，在跨境融資宏觀審慎管理、自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管互動機制、航運保險產(chǎn)品注冊制等方面率先探索。上海自貿(mào)試驗區(qū)臨港新片區(qū)建設啟動，率先實施優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化、境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、一次性外債登記等一系列創(chuàng)新舉措。
??金融市場互聯(lián)互通取得重要進展。銀行間債券、外匯、貨幣等金融市場對外開放步伐加快，“滬港通”“債券通”平穩(wěn)運行，推出“滬倫通”“中日交易型開放式指數(shù)基金（ETF）互通”?！靶茇垈卑l(fā)行規(guī)模進一步擴大。以“上海金”為基準的衍生品在芝加哥商業(yè)交易所上線。中國股票、債券被納入明晟、彭博巴克萊、富時羅素等全球重要指數(shù)。
??中外資金融機構(gòu)集聚效應明顯。截至2020年末，上海持牌金融機構(gòu)總數(shù)達1674家，比2015年末增加196家，外資金融機構(gòu)占比近三分之一。外資法人銀行、保險機構(gòu)、基金管理公司均占內(nèi)地總數(shù)的一半左右，成為境內(nèi)外資金融機構(gòu)最集中的城市。全球資管規(guī)模排名前十的資管機構(gòu)均已在滬開展業(yè)務，全國33家外資私募證券投資基金管理人（WFOE PFM）中有29家落戶上海。
??“一帶一路”金融合作不斷擴大。在滬金融市場收購巴基斯坦證券交易所、孟加拉國達卡證券交易所部分股權(quán)，參股哈薩克斯坦阿斯塔納國際交易所。上海交易所國際交流合作中心成立。中國外匯交易中心推動多個“一帶一路”沿線國家和地區(qū)貨幣在銀行間外匯市場掛牌并開展交易?！耙粠б宦贰毖鼐€國家和地區(qū)金融機構(gòu)來滬展業(yè)不斷增多。在滬金融機構(gòu)對國內(nèi)企業(yè)“走出去”的服務日益加強。
??四是金融營商環(huán)境不斷優(yōu)化，金融中心城市影響力明顯提升。金融法治建設深入推進，在全國率先設立金融法院、金融仲裁院等機構(gòu)。上海市人大頒布《上海市推進國際金融中心建設條例》《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》。建立國務院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制（上海市）和上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議制度。
??信用與消費者保護體系建設不斷健全。落戶上海的人民銀行征信中心已建成全國集中統(tǒng)一的企業(yè)和個人金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。上海市公共信用信息服務平臺功能不斷發(fā)揮。人民銀行金融消費權(quán)益保護局在滬設立，不斷完善金融消費權(quán)益保護工作機制。中證中小投資者服務中心、中證資本市場法律服務中心、上海市金融消費糾紛調(diào)解中心先后成立。
??金融人才高地建設取得積極進展。深入實施“上海金才工程”，金融人才培養(yǎng)開發(fā)體系進一步健全，金融人才選拔和金融人才實踐基地等一批人才項目取得良好成效。金融人才服務政策不斷完善，發(fā)展環(huán)境更加優(yōu)化，金融人才規(guī)模和素質(zhì)進一步提升。
??金融中心城市品牌知名度日益擴大。城市治理水平不斷提高，“一網(wǎng)通辦”“一網(wǎng)統(tǒng)管”深入推進，營商環(huán)境日益優(yōu)化。金融集聚區(qū)建設成效明顯，陸家嘴金融城在全國率先實施“業(yè)界共治+法定機構(gòu)”公共治理架構(gòu)，沿黃浦江金融集聚帶承載力不斷提升。“陸家嘴論壇”成為國內(nèi)外金融高端對話交流的重要平臺。
??盡管近年來上海國際金融中心建設取得了重要進展，但與成熟國際金融中心發(fā)展水平相比，與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展對金融提出的要求相比，仍存在一些不足和較大發(fā)展空間。主要包括：金融市場全球資源配置功能有待提升，國際投資者占比較低，全球市場定價能力和影響力還不夠強。高能級金融機構(gòu)總部集聚度還不夠，金融機構(gòu)業(yè)務創(chuàng)新能力和國際競爭力還不強，對科技創(chuàng)新、中小微企業(yè)等的服務力度仍顯不足。金融產(chǎn)品不夠豐富，衍生工具種類不夠完備。與金融開放創(chuàng)新相適應的法治、監(jiān)管還需要繼續(xù)完善，國際化高端金融人才占比有待提升，信息技術(shù)及數(shù)據(jù)基礎設施建設還需加強，金融風險防范化解能力還要進一步提高。
??二、指導思想、基本原則和發(fā)展目標
??（一）指導思想
??以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，加強黨對金融工作的領導，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，對標國際最高標準、最好水平，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，著力完善金融市場體系、產(chǎn)品體系、機構(gòu)體系、基礎設施體系，努力提升金融服務水平，切實提高資金供給效率，助力上海成為國內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點和國內(nèi)國際雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接，支持長三角和全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，不斷強化上海國際金融中心全球資源配置功能。
??（二）基本原則
??——堅持以促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展為目標導向。把服務實體經(jīng)濟作為金融工作的出發(fā)點和著力點，深入踐行“人民城市人民建，人民城市為人民”重要理念，從滿足實體經(jīng)濟需求、人民對美好生活的向往角度推進金融改革發(fā)展，加強金融服務。加大對科技創(chuàng)新等重點領域的金融支持力度，助力我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。
??——堅持以提升全球資源配置功能為主攻方向。進一步擴大金融高水平制度型開放，不斷提高金融國際化程度。增強金融市場及基礎設施服務功能，提高金融機構(gòu)國際競爭力，不斷增強上海國際金融中心輻射力、帶動力和影響力。
??——堅持以人民幣金融市場建設為戰(zhàn)略重點。不斷深化金融改革創(chuàng)新，進一步豐富人民幣金融產(chǎn)品和工具，拓展人民幣金融市場廣度和深度，加強金融市場聯(lián)動發(fā)展，完善市場創(chuàng)新、交易、定價、清算等功能，增強人民幣金融產(chǎn)品全球定價權(quán)和影響力。
??——堅持以加強金融法治建設為發(fā)展保障。推動完善金融法律法規(guī)，建設與國際接軌的金融法治和規(guī)則環(huán)境，樹立保護產(chǎn)權(quán)、平等競爭、有效監(jiān)管的基本導向，推進依法行政，嚴格規(guī)范公正文明執(zhí)法，切實保護金融消費者合法權(quán)益。
??——堅持以防范化解金融風險為安全底線。更加注重防范化解金融領域重大風險，精準識別、及時發(fā)現(xiàn)、有效化解各類風險隱患。加強風險壓力測試，全面提升上海國際金融中心風險防范化解能力，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風險底線。
??（三）發(fā)展目標
??到2025年，上海國際金融中心能級顯著提升，服務全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作用進一步凸顯，人民幣金融資產(chǎn)配置和風險管理中心地位更加鞏固，全球資源配置功能明顯增強，為到2035年建成具有全球重要影響力的國際金融中心奠定堅實基礎。
??——全球資產(chǎn)管理中心生態(tài)系統(tǒng)更加成熟，更好滿足國內(nèi)外投資者資產(chǎn)配置和風險管理需求。把上海建設成為資產(chǎn)管理領域機構(gòu)、產(chǎn)品、市場、資金、科技、人才等要素集聚度高，生態(tài)體系較為完備的綜合性、開放型資產(chǎn)管理中心，資產(chǎn)管理規(guī)模顯著提升，打造亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐，躋身全球資產(chǎn)管理中心城市前列。
??——金融科技中心全球競爭力明顯增強，助推城市數(shù)字化加快轉(zhuǎn)型。金融與科技進一步深度融合，加快吸引集聚一批具有國際知名度和影響力的金融科技龍頭企業(yè)，培育一批創(chuàng)新性強、應用性廣、示范性好的金融科技創(chuàng)新項目。金融科技應用場景更加豐富，成為服務經(jīng)濟社會發(fā)展的有力“助推器”。
??——國際綠色金融樞紐地位基本確立，促進經(jīng)濟社會綠色發(fā)展。以我國力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和目標為引領，堅定不移貫徹綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融。綠色金融產(chǎn)品更加豐富，綠色金融市場創(chuàng)新能力明顯增強，綠色金融服務體系更加完善，綠色金融國際交流合作不斷深化。
??——人民幣跨境使用樞紐地位更加鞏固，“上海價格”國際影響力顯著擴大。人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試取得重要進展，在岸和離岸業(yè)務統(tǒng)籌發(fā)展格局初步形成，境外投資者在上海金融市場參與程度進一步提高，跨境投融資服務中心建設取得新進展。人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價格”在國際市場接受度更高、影響力更大。
??——國際金融人才高地加快構(gòu)筑，金融人才創(chuàng)新活力不斷增強。堅持國家戰(zhàn)略、全球視野、市場導向，加快構(gòu)筑與國際金融中心發(fā)展相適應的科學規(guī)范、開放包容、運行高效的人才發(fā)展體制機制，全球金融人才進一步匯聚，金融人才結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。
??——金融營商環(huán)境高地更加凸顯，國際金融中心軟實力顯著提升。金融法治環(huán)境和運行規(guī)則與國際進一步接軌。金融監(jiān)管體系更加完善，金融風險防范化解能力持續(xù)提高，金融消費者合法權(quán)益得到有效保護。城市公共服務水平不斷提高，營商環(huán)境國際競爭力明顯增強。
??三、主要任務措施
??（一）完善金融服務體系，增強對科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟的服務能力
??堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，支持科技自立自強，發(fā)揮金融在強化國家戰(zhàn)略科技力量中的作用，助力企業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，增強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈自主可控能力，在金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)與三角互動方面進行新探索，強化科技創(chuàng)新策源功能和高端產(chǎn)業(yè)引領功能。加大對民生事業(yè)的金融支持力度，發(fā)展普惠金融和養(yǎng)老、健康金融等。
??1．構(gòu)建有力支持科技創(chuàng)新的金融服務體系。大力提高直接融資比重，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，加大對高新技術(shù)企業(yè)的支持力度。深入推進“浦江之光”行動，圍繞企業(yè)成長全生命周期，不斷培育優(yōu)質(zhì)上市資源。充分發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場改革“試驗田”作用，把握科創(chuàng)板戰(zhàn)略定位，支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)借助資本市場加快發(fā)展。鼓勵金融機構(gòu)通過機制創(chuàng)新和產(chǎn)品業(yè)務創(chuàng)新加大對科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵銀行設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營機構(gòu)等，為科創(chuàng)企業(yè)提供信貸融資、財務顧問、投貸聯(lián)動、并購金融等綜合解決方案。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等產(chǎn)品。推廣首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、新材料保險等科技保險。吸引和培育各類支持科技創(chuàng)新的投資機構(gòu)，進一步發(fā)揮引導基金等作用，集聚一批優(yōu)質(zhì)天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機構(gòu)，培育若干具有較強行業(yè)影響力的科創(chuàng)投資機構(gòu)品牌。鼓勵國有創(chuàng)投機構(gòu)開展混合所有制改革，激發(fā)科技創(chuàng)新活力，形成適應科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系。
??專欄1: 提升科創(chuàng)板服務科技創(chuàng)新能力 ??設立科創(chuàng)板并試點注冊制是實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、深化資本市場改革的重大舉措。在證監(jiān)會領導下，上海證券交易所嚴格按照“尊重注冊制基本內(nèi)涵、借鑒國際最佳實踐、體現(xiàn)中國特色和發(fā)展階段”原則，穩(wěn)步推進科創(chuàng)板建設和注冊制改革試點，努力把科創(chuàng)板打造成科創(chuàng)企業(yè)成長騰飛的搖籃。截至2021年6月末，科創(chuàng)板上市公司301家，IPO募資總額3753.2億元，總市值約4.7萬億元?？苿?chuàng)板支持科技創(chuàng)新和新經(jīng)濟發(fā)展的四大效應初步顯現(xiàn)。一是上市包容效應，已有多家未盈利企業(yè)、紅籌企業(yè)和同股不同權(quán)企業(yè)掛牌上市。二是產(chǎn)業(yè)集聚效應，上市公司高度集中于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。三是品牌示范效應，科創(chuàng)板對龍頭企業(yè)吸引力不斷提高。四是科創(chuàng)成長效應，已上市科創(chuàng)板公司營業(yè)收入復合增長率保持較高水平。 ??“十四五”期間，科創(chuàng)板建設并試點注冊制改革將繼續(xù)深入推進，科創(chuàng)板的科技創(chuàng)新策源功能和引領示范作用將進一步發(fā)揮，為上海國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設做出更大貢獻。 ??一是進一步提升科創(chuàng)板服務國家戰(zhàn)略能力。堅守科創(chuàng)板定位，支持和鼓勵“硬科技”企業(yè)上市，完善科創(chuàng)板服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的體制機制安排，助力科技自立自強，推動科技、資本和實體經(jīng)濟高水平循環(huán)。 ??二是著力把好科創(chuàng)板公司質(zhì)量入口關(guān)。認真貫徹落實以信息披露為核心的注冊制改革要求，進一步壓實發(fā)行人主體責任、中介機構(gòu)“看門人”責任，充分發(fā)揮各方合力，嚴把上市企業(yè)質(zhì)量入口關(guān)。 ??三是充分發(fā)揮科創(chuàng)板的改革“試驗田”作用。加快推動適應科創(chuàng)公司特點的制度創(chuàng)新，持續(xù)評估和優(yōu)化發(fā)行、上市、信息披露、交易、持續(xù)監(jiān)管、退市等基礎性制度。 |
??2．加大對重點產(chǎn)業(yè)、“五型經(jīng)濟”等重要領域的金融支持力度。支持重點產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，引導金融機構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，擴大中長期貸款、信用貸款規(guī)模，為電子信息、生命健康、汽車、高端裝備、新材料等重點產(chǎn)業(yè)提供高質(zhì)量金融支持，推進制造業(yè)“補鏈固鏈強鏈”，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈現(xiàn)代化水平。加大對創(chuàng)新型、服務型、總部型、開放型、流量型經(jīng)濟發(fā)展的金融支持力度，加快發(fā)展服務經(jīng)濟為主、創(chuàng)新內(nèi)核高能、總部高度集聚、流量高頻匯聚、深度融入全球的經(jīng)濟形態(tài)。發(fā)揮金融在基礎設施建設中的作用，推進基礎設施領域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點，盡快形成示范效應，將上海打造成具有國際競爭力的REITs發(fā)展新高地。支持新一代網(wǎng)絡基礎設施、創(chuàng)新基礎設施、人工智能等一體化融合基礎設施、智能化終端基礎設施等新型基礎設施建設。支持新型城鎮(zhèn)化建設，拓展城市建設資金來源渠道。加大對舊城區(qū)改造、五個新城建設的金融支持力度，引導更多社會資本參與新型城鎮(zhèn)化發(fā)展。
??3．大力發(fā)展普惠金融。完善多元化、廣覆蓋的普惠金融組織體系，推動商業(yè)銀行深入推進普惠金融專業(yè)化體制機制建設。健全政府性融資擔保、再擔保體系，完善風險分擔機制。支持小額貸款、融資擔保、融資租賃、商業(yè)保理、典當、地方資產(chǎn)管理等地方金融組織發(fā)揮自身特色，更好服務中小微企業(yè)發(fā)展。推動普惠金融數(shù)字化、智能化、精準化，創(chuàng)新數(shù)字普惠金融產(chǎn)品和服務。依托“一網(wǎng)通辦”深化大數(shù)據(jù)普惠金融應用，持續(xù)推動公共數(shù)據(jù)開放共享共用，支持銀行通過科技賦能進一步提升服務中小微企業(yè)的效率。穩(wěn)步推動供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，規(guī)范發(fā)展存貨、倉單、訂單和應收賬款融資等供應鏈金融產(chǎn)品，完善供應鏈票據(jù)平臺，精準服務產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)。充分發(fā)揮保險在超大城市社會治理中的重要作用，積極發(fā)展巨災保險、住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險、責任保險等保險產(chǎn)品。
??專欄2：推動普惠金融發(fā)展 ??上海緊緊圍繞“普惠”理念，做好金融支持“六穩(wěn)”“六保”工作，積極應對新冠肺炎疫情沖擊，不斷加大中小微企業(yè)服務力度。一是強化政策聚焦，加強對中小微企業(yè)信貸支持，普惠金融呈現(xiàn)“量增、面擴、價降”的良好局面。二是推動服務創(chuàng)新，助力中小微企業(yè)健康發(fā)展。深化大數(shù)據(jù)普惠金融應用。創(chuàng)新推出“信保+擔保+銀行”融資模式等。三是強化產(chǎn)融合作，促進供需雙方精準對接。“十四五”期間，上海將大力發(fā)展普惠金融，持續(xù)提升普惠金融服務能級，更好滿足人民群眾和實體經(jīng)濟多樣化的金融需求。 ??一是深入推進數(shù)字化賦能普惠金融。實施大數(shù)據(jù)普惠金融應用2.0，進一步豐富公共數(shù)據(jù)供給，強化數(shù)據(jù)融合治理，不斷拓展應用試點范圍。 ??二是持續(xù)發(fā)揮金融和財政政策協(xié)同效應。繼續(xù)實施信貸風險補償和獎勵，發(fā)揮財政資金引導作用，鼓勵銀行加大對中小微企業(yè)的信貸投放。加大政策性融資擔?；鹪鲂胖С至Χ?，完善風險分擔機制，提高融資擔保放大倍數(shù)。 ??三是創(chuàng)新發(fā)展供應鏈金融等業(yè)務。規(guī)范發(fā)展供應鏈金融產(chǎn)品，提高中小微企業(yè)應收賬款融資效率，鼓勵核心企業(yè)通過應收賬款融資服務平臺確權(quán)。完善供應鏈票據(jù)平臺，鼓勵銀行為供應鏈票據(jù)提供更便利的貼現(xiàn)、質(zhì)押等融資。 ??四是不斷提升普惠金融服務整體質(zhì)效。推動金融機構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則應貸盡貸、應續(xù)盡續(xù)，加大對科創(chuàng)、綠色、外貿(mào)、文旅、三農(nóng)等領域中小微企業(yè)支持力度，加大首貸、續(xù)貸、信用貸款投放力度等。 |
??4．完善養(yǎng)老、健康金融服務體系。加強對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)的金融服務，鼓勵金融機構(gòu)通過銀行信貸、信托產(chǎn)品和融資租賃等方式，多渠道、多元化加大對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)融資支持力度，支持符合條件的養(yǎng)老、健康企業(yè)通過掛牌上市、發(fā)行債券和資產(chǎn)支持證券等方式融資。支持基金公司擴大養(yǎng)老目標基金管理規(guī)模，推動個人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍擴容。推動養(yǎng)老、健康金融產(chǎn)品創(chuàng)新，持續(xù)推動個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險、長期護理保險等，積極發(fā)展商業(yè)醫(yī)療保險，繼續(xù)深化醫(yī)保個人賬戶購買“滬惠?！钡壬虡I(yè)醫(yī)療保險試點。支持上海保險交易所建設健康保險交易平臺。完善養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資體系，鼓勵保險機構(gòu)投資設立醫(yī)養(yǎng)結(jié)合型養(yǎng)老護理機構(gòu)，增加多樣化養(yǎng)老服務供給。構(gòu)建與養(yǎng)老資金屬性相匹配的投資管理體系。鼓勵社會資本加大對養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資力度。
??5.加強對長三角地區(qū)更高質(zhì)量一體化發(fā)展的金融支持。加強區(qū)域金融要素市場協(xié)作，提升長三角資本市場服務基地功能，服務區(qū)域企業(yè)在資本市場融資。加強長三角區(qū)域股權(quán)市場合作。推動長三角大宗商品期貨與現(xiàn)貨市場合作。促進區(qū)域金融合作創(chuàng)新，建設長三角區(qū)域科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。支持金融業(yè)務跨區(qū)域發(fā)展，推進長三角支付清算、信用擔保、授信管理等業(yè)務同城化。加強區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)同，進一步優(yōu)化長三角區(qū)域人民銀行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局和地方金融監(jiān)管局之間的合作機制。繼續(xù)完善長三角地方金融監(jiān)管局局長圓桌會議制度。加強信息溝通和監(jiān)管聯(lián)動，建立風險聯(lián)防聯(lián)控和重大案件協(xié)調(diào)處置機制。擴大金融行業(yè)組織交流，鼓勵長三角區(qū)域金融行業(yè)協(xié)會加強合作。
??6．加強與國際貿(mào)易中心、國際航運中心聯(lián)動。促進貿(mào)易金融發(fā)展，鼓勵跨國公司設立輻射亞太、面向全球的資金運營中心。推進貨物貿(mào)易和服務貿(mào)易外匯收支便利化試點。提升跨境支付結(jié)算便利度，促進離岸貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、跨境電商等新型國際貿(mào)易發(fā)展。支持虹橋商務區(qū)吸引和集聚更多有影響力的投融資機構(gòu)和創(chuàng)新企業(yè)，加快建設虹橋國際開放樞紐。促進航運金融發(fā)展，支持金融機構(gòu)針對航運企業(yè)特點開展信貸融資、船舶租賃、飛機租賃、資金結(jié)算等金融服務。發(fā)展航運運價指數(shù)期貨等衍生品，擴大上海航運價格的國際影響力。吸引航運保險企業(yè)落戶上海，豐富航運保險產(chǎn)品。
??（二）深化金融改革創(chuàng)新，完善金融市場體系、產(chǎn)品體系、機構(gòu)體系、基礎設施體系
??積極配合國家金融管理部門推進金融市場改革，提高直接融資特別是股權(quán)融資比重，鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提升“上海價格”國際影響力，完善多層次金融機構(gòu)體系，夯實金融基礎設施體系。
??7．加快發(fā)展多層次資本市場。配合國家金融管理部門深化資本市場改革，深入推進科創(chuàng)板建設并試點注冊制改革，在科創(chuàng)板引入做市商制度，為全證券市場穩(wěn)步實施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條件。建立常態(tài)化退市機制，提高上市公司質(zhì)量。完善市場化債券發(fā)行機制，穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，豐富債券品種。發(fā)揮上海股權(quán)托管交易中心作為多層次資本市場組成部分作用，進一步加強對科創(chuàng)企業(yè)等的孵化培育。集聚一批具有品牌效應的專業(yè)中介機構(gòu)，強化中介機構(gòu)責任與能力建設，培育良好的市場生態(tài)。豐富機構(gòu)投資者參與主體，推動信托、保險等機構(gòu)成為促進資本市場發(fā)展、維護資本市場穩(wěn)定的重要力量。吸引和培育養(yǎng)老基金、企業(yè)年金等長期資本。支持保險機構(gòu)依法合規(guī)開展財務性股權(quán)投資，加大對企業(yè)中長期債券的投資力度，鼓勵保險資金拓寬投資運用渠道。
??8.支持多元化金融市場創(chuàng)新發(fā)展。支持中國外匯交易中心加強貨幣、債券市場建設，穩(wěn)步擴大銀行間外匯市場規(guī)模，推進銀行間利率、外匯、信用等衍生品市場發(fā)展，提高交易便利度。支持商品期貨市場發(fā)展創(chuàng)新，支持上海期貨交易所上期標準倉單交易平臺開展標準倉單、非標倉單、保稅倉單以及場外衍生品業(yè)務，探索建立場內(nèi)全國性大宗商品倉單注冊登記中心。進一步深化黃金國際板建設，推進黃金期貨市場國際化建設，鞏固和提升上海在國際黃金市場中的地位。發(fā)揮上海保險交易所積極作用，打造國際一流再保險中心。擴大上海票據(jù)交易所“供應鏈票據(jù)”“票付通”“貼現(xiàn)通”等應用范圍，深化票據(jù)在供應鏈金融中的應用。支持上海股權(quán)托管交易中心建設功能完善的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)交易平臺。研究在浦東依法依規(guī)開設私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓平臺，推動私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額二級交易市場發(fā)展。
??9．提升上海金融市場全球定價權(quán)和影響力。大力提高上海金融市場價格影響力，支持“上海金”“上海油”“上海銅”“上海膠”等“上海價格”在國際金融市場廣泛使用，提升重要大宗商品價格影響力。支持優(yōu)化國債上海關(guān)鍵收益率（SKY）曲線形成機制。建立具有全球影響力的人民幣債券指數(shù)體系。配合深化匯率市場化改革及健全市場化利率形成和傳導機制，優(yōu)化人民幣匯率中間價形成機制，做好上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場報價利率（LPR）、境內(nèi)外幣同業(yè)拆放參考利率（CIROR）的機制優(yōu)化和應用推廣等工作。鼓勵境外投資者采用境內(nèi)指數(shù)和估值，支持境外投資者以境內(nèi)人民幣債券指數(shù)作為業(yè)績基準和債券投資跟蹤標的，鼓勵境外投資者采用境內(nèi)權(quán)威機構(gòu)估值作為人民幣債券的公允價值計量。
??10．支持金融市場產(chǎn)品和工具創(chuàng)新。立足經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需求，不斷完善股票、債券等基礎性金融產(chǎn)品。充分發(fā)揮金融衍生產(chǎn)品風險管理功能，研究探索在中國外匯交易中心等開展人民幣外匯期貨交易試點，穩(wěn)步推進30年期國債期貨、代表性市場股指期貨及股指期權(quán)等產(chǎn)品研發(fā)上市。探索發(fā)展行業(yè)交易型開放式指數(shù)基金（ETF）期權(quán)和跨境ETF期權(quán)，深化跨市場ETF期權(quán)等產(chǎn)品創(chuàng)新。完善商品期貨產(chǎn)品系列，重點發(fā)展能源化工、金屬系列商品期貨，拓展商品期貨期權(quán)、指數(shù)等其他衍生品市場。加大資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高市場流動性，擴大參與主體。研究擴大參與國債期貨市場的試點銀行范圍，推動保險資金依托上海相關(guān)交易所投資黃金、石油等大宗商品。
??11．完善多樣化金融機構(gòu)體系。集聚高能級金融機構(gòu)總部，提升輻射效能，更好服務全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。吸引境內(nèi)外大型銀行、證券、基金、期貨、保險等機構(gòu)在滬設立總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營機構(gòu)等。提升金融機構(gòu)國際競爭力，培育國際一流投行和資產(chǎn)管理機構(gòu)。培育和吸引實力強、經(jīng)營規(guī)范的金融控股公司。引導中小和民營金融機構(gòu)健康發(fā)展。建設融資租賃產(chǎn)業(yè)高地，吸引優(yōu)質(zhì)企業(yè)在滬設立融資租賃公司及特殊項目子公司（SPV）。支持新開發(fā)銀行、全球清算對手方協(xié)會（CCP12）等機構(gòu)運營，推動更多國際金融組織、外國央行代表處、國際金融行業(yè)協(xié)會及新型多邊金融組織落戶上海，更好促進國際金融合作。
??12．加強金融基礎設施體系建設。支持人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設，助力豐富CIPS系統(tǒng)功能，拓展系統(tǒng)參與機構(gòu)。支持上海清算所開展大宗商品清算通業(yè)務，為合規(guī)大宗商品現(xiàn)貨服務平臺開展境內(nèi)和跨境交易提供以人民幣為主的多幣種清算和結(jié)算服務。支持中央結(jié)算公司上?？偛窟M一步夯實人民幣債券跨境發(fā)行、跨境結(jié)算、金融估值等核心功能平臺作用。推進在滬債券市場基礎設施互聯(lián)互通。不斷完善證券登記結(jié)算體系與基礎制度建設，強化信息技術(shù)在登記結(jié)算領域的運用。支持中國銀聯(lián)與境內(nèi)外主要清算機構(gòu)、支付服務機構(gòu)開展合作，提升跨境支付便利性。支持建設國家級大型場內(nèi)貴金屬儲備倉庫。推進信托綜合登記體系建設，建立信托受益權(quán)交易流轉(zhuǎn)機制。
??（三）擴大金融高水平開放，強化全球資源配置功能
??全面落實中央支持浦東新區(qū)高水平改革開放部署，不斷強化金融開放樞紐門戶功能，推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試，發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務，完善跨境金融管理制度。
??13．推進自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍，促進人民幣資金跨境雙向流動。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試點。以服務實體經(jīng)濟和更高水平貿(mào)易投資自由化便利化為出發(fā)點，支持金融市場、金融機構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務提供金融服務，在風險可控前提下，發(fā)展人民幣離岸交易。依托臨港新片區(qū)國際數(shù)據(jù)港建設，探索開展金融數(shù)據(jù)安全有序流動試點。
??14.提升人民幣金融資產(chǎn)配置中心能級。配合國家金融管理部門進一步擴大金融市場開放，便利全球投資者在上海開展跨境投融資活動。推動設立國際金融資產(chǎn)交易平臺。加快推進包括銀行間與交易所債券市場在內(nèi)的中國債券市場統(tǒng)一對外開放，進一步便利合格境外投資者參與中國債券市場。推進期貨市場擴大開放，為持有境內(nèi)人民幣資產(chǎn)的境外投資者提供更加便利的風險對沖支持。擴大“熊貓債”發(fā)行規(guī)模。支持境內(nèi)發(fā)行人直接面向國際市場發(fā)行“玉蘭債”。推動人民幣債券等成為國際市場認可的合格擔保品，搭建人民幣債券等擔保品跨境互認渠道。
??15．擴大金融業(yè)對外開放示范效應。鼓勵符合條件的外資來滬設立或參股證券、基金、期貨、人身險公司、商業(yè)銀行理財子公司、保險資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、信用評級機構(gòu)等。支持外資金融機構(gòu)擴大業(yè)務范圍，按照內(nèi)外資一致原則，開展業(yè)務經(jīng)營。支持更多外資銀行申請證券投資基金托管資格，獲得銀行間債券市場承銷商資格等。支持外資機構(gòu)申請基金投顧資格。
??16．推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試。支持大宗商品貿(mào)易、對外工程承包、跨境電子商務等領域使用人民幣計價結(jié)算，提升人民幣在經(jīng)常項目和直接投資中的收付比例。提升經(jīng)常項目可兌換便利性，進一步促進跨境貿(mào)易投融資便利化。支持跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務平臺發(fā)展。在國家金融管理部門指導下，率先探索資本項目可兌換的實施路徑。完善本外幣合一賬戶體系，實施更加便利的跨境資金管理制度。
??17．提升全球資產(chǎn)管理能力。豐富資產(chǎn)管理行業(yè)主體，集聚銀行理財、保險資產(chǎn)管理、金融資產(chǎn)投資等機構(gòu)及其專業(yè)子公司，支持證券、基金、信托、期貨等機構(gòu)及其專業(yè)子公司落戶。重點發(fā)展基金登記、估值核算、基金評價、貨幣經(jīng)紀、咨詢資訊等服務機構(gòu)，研究設立專業(yè)托管機構(gòu)。加強資產(chǎn)管理產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，加大權(quán)益類產(chǎn)品發(fā)行力度，豐富固定收益產(chǎn)品種類。在中證張江自主創(chuàng)新50指數(shù)基礎上推出ETF產(chǎn)品。加強管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產(chǎn)品研發(fā)。支持擴大基金投資顧問試點資格，推動資產(chǎn)管理機構(gòu)參與基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。深化私募基金跨境投資試點，推動參與合格境外有限合伙人（QFLP）試點的外資機構(gòu)管理境內(nèi)人民幣基金，鼓勵符合條件的內(nèi)資機構(gòu)參與QFLP試點，支持境外知名資產(chǎn)管理機構(gòu)和符合條件的境內(nèi)機構(gòu)申請合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點資質(zhì)。
??專欄3：加快建設全球資產(chǎn)管理中心 ??經(jīng)過多年發(fā)展，上海資產(chǎn)管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模，全球排名前20位的國際資管機構(gòu)已有17家在滬設立主體，上海的保險資管、公募基金規(guī)模占全國的比重均超過30%。 ??下一步，上海將圍繞構(gòu)建資管行業(yè)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)，抓住對外開放深化、金融科技應用的發(fā)展機遇，加強金融法治、行業(yè)自律、政府服務保障，聚焦機構(gòu)、產(chǎn)品、市場、人才等核心要素，力爭到2025年，把上海打造成為資產(chǎn)管理領域要素集聚度高、國際化水平強、生態(tài)體系較為完備的綜合性、開放型資產(chǎn)管理中心，打造成為亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐，邁入全球資產(chǎn)管理中心城市前列。 ??一是創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務，滿足投資者多樣化需求。出臺專項政策支持REITs試點，推出張江指數(shù)相關(guān)ETF產(chǎn)品，大力發(fā)展綠色投資。 ??二是發(fā)揮金融市場作用，暢通資管投資渠道。支持更多銀行、保險、基金管理公司參與交易所債券、國債期貨投資，推進保險資金投資黃金、石油等大宗商品。 ??三是擴大行業(yè)對外開放，提升資管國際化水平。建設國際金融資產(chǎn)交易平臺。探索建立居民跨境理財通道，集聚國際知名資管機構(gòu)，深化QFLP、QDLP試點。 ??四是加強高端人才引進培育，厚植資管人才沃土。研究開展國際資管人才從業(yè)準入、跨境履職等試點。把資管人才列入上?！叭惤鸩拧敝攸c支持范圍。建立資管行業(yè)人才數(shù)據(jù)庫。 ??五是提升綜合服務能力，優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。健全資管法律環(huán)境，完善資管信用環(huán)境，建立多元糾紛解決機制，發(fā)揮資管自律組織作用。 |
??18．加強“一帶一路”金融合作。深化“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融市場間的股權(quán)和業(yè)務合作，推動金融基礎設施跨境互聯(lián)互通。支持“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的政府、企業(yè)、金融機構(gòu)來滬發(fā)行債券等金融產(chǎn)品。吸引“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融機構(gòu)來滬設立法人或分支機構(gòu)。支持新開發(fā)銀行與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)加大投融資領域的戰(zhàn)略合作。引導中資金融機構(gòu)為企業(yè)“走出去”提供綜合化跨境金融服務。把握《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）簽署重要契機，優(yōu)化跨境支付清算等金融服務，支持人民幣跨境使用，加強與RCEP成員之間金融交流合作。
??19．建設國際再保險中心。積極發(fā)展國際再保險市場，提高再保險市場創(chuàng)新、承保能力及服務水平。支持上海保險交易所加快建設立足上海、服務全國、輻射全球的數(shù)字化再保險登記清結(jié)算平臺和公司間數(shù)據(jù)交互標準。發(fā)展全球保單分入業(yè)務，增強上海再保險市場承接全球風險的能力。豐富再保險機構(gòu)主體類型，吸引境內(nèi)保險集團、保險公司和再保險公司在上海設立再保險法人機構(gòu)或再保險功能性機構(gòu)，支持境外再保險公司在上海設立機構(gòu)，鼓勵大型企業(yè)在上海設立自保公司。
??20．深化與其他國際金融中心城市及港澳臺地區(qū)交流合作。積極參與全球金融治理，完善上海與其他國際金融中心的合作機制。發(fā)展上海與港澳臺地區(qū)在金融領域的互補、互助、互動關(guān)系。支持金融領域國際性會議在滬舉辦，將“陸家嘴論壇”打造成為全球最具影響力的金融高端論壇之一。鼓勵科研院所、高等院校與海外金融研究機構(gòu)擴大交流，推進金融研究、人才培養(yǎng)等項目合作。
??（四）加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升金融科技全球競爭力
??依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù)，推動金融與科技聯(lián)動發(fā)展。加強金融科技場景應用，促進金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，營造良好金融科技發(fā)展環(huán)境。
??21．加強金融科技研發(fā)應用。加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度，提升對金融產(chǎn)品、金融服務、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動在浦東設立國家級金融科技研究機構(gòu)。提升金融科技應用水平，穩(wěn)步推進數(shù)字人民幣應用試點，豐富數(shù)字人民幣應用場景。推進金融科技在金融市場交易、支付結(jié)算服務、智慧銀行建設、智能投資管理服務、保險產(chǎn)品創(chuàng)新等領域應用。加快金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。推動形成一批技術(shù)和業(yè)務創(chuàng)新的“上海標準”，為全球金融科技發(fā)展貢獻“上海力量”。
??22．促進金融科技產(chǎn)業(yè)集聚。吸引和培育國際領先的金融科技企業(yè)，支持人民銀行在滬設立金融科技子公司，推動符合條件的金融機構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新平臺等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導作用，鼓勵各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機構(gòu)和主體入駐。支持政府引導基金撬動更多社會資本投向技術(shù)實力強、發(fā)展前景好、經(jīng)營運作規(guī)范的金融科技企業(yè)。推動金融科技行業(yè)組織發(fā)展，支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、智能投研技術(shù)聯(lián)盟等行業(yè)組織在產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈中發(fā)揮重要作用，推動產(chǎn)、學、研、用等融合發(fā)展。
??23．探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新。有序推進金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式。開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。開展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點。完善金融科技監(jiān)管協(xié)同機制，加強在滬金融管理部門和地方金融管理部門之間的合作，拓展金融科技監(jiān)管溝通渠道。提升區(qū)域監(jiān)管科技水平，推動長三角區(qū)域協(xié)作常態(tài)化、制度化。建立完善金融科技風險防范機制，堅持守正創(chuàng)新，加強金融信息安全保護，充分評估新技術(shù)與業(yè)務融合的潛在風險，推動金融機構(gòu)完善風險防范機制。
??24．營造金融科技發(fā)展環(huán)境。推動數(shù)據(jù)資源共享開放，在充分保障數(shù)據(jù)安全的前提下，推動跨領域、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合與協(xié)同創(chuàng)新，依法有序豐富金融科技數(shù)據(jù)資源。推動金融科技生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建，鼓勵金融機構(gòu)和科技企業(yè)聯(lián)合設立金融科技領域的創(chuàng)新研發(fā)中心、重點實驗室、聯(lián)合實驗室、孵化器等，打造集群式、蜂巢式的金融科技創(chuàng)新生態(tài)體系。舉辦全球金融科技峰會，提升上海金融科技中心影響力。培養(yǎng)引進金融科技高端人才，加大對金融科技人才的支持力度。
??專欄4：著力打造金融科技生態(tài)圈 ??上海將充分發(fā)揮國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設的雙重優(yōu)勢，以全面推進城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機，深入推動金融與科技融合創(chuàng)新，打造金融科技生態(tài)圈。 ??一是優(yōu)化上海金融科技戰(zhàn)略空間布局。發(fā)揮本市重點區(qū)域金融資源和科技資源集聚的優(yōu)勢，優(yōu)化本市“兩城、一帶、一港”金融科技戰(zhàn)略空間布局，形成點上引領突破，由點及面、聯(lián)動發(fā)展的產(chǎn)業(yè)集聚態(tài)勢。 ??二是集聚高能級金融科技機構(gòu)。加快推進國家級金融科技研究機構(gòu)等金融科技基礎設施籌設工作，吸引和培育一批具有國際影響力的金融科技龍頭企業(yè)，健全豐富上海金融科技機構(gòu)體系。 ??三是促進上海金融科技行業(yè)融合發(fā)展。支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟聯(lián)合金融要素市場、銀行、保險、證券領域的代表性機構(gòu)共建“金融科技聯(lián)合實驗室”，搭建跨界金融科技創(chuàng)新合作平臺；支持智能投研技術(shù)聯(lián)盟成立智能投研領域?qū)I(yè)委員會，促進行業(yè)間學習交流與協(xié)同創(chuàng)新。 ??四是構(gòu)建上海金融科技產(chǎn)業(yè)配套服務體系。深化上海與國內(nèi)外金融科技中心交流合作，打響上海金融科技國際化品牌，支持金融科技標準培育，推動公共數(shù)據(jù)資源開放，引導中介機構(gòu)在融資對接、信用評估、法律咨詢等方面為金融科技企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務。 |
??（五）發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳可持續(xù)發(fā)展
??牢固樹立綠色發(fā)展理念，全力支持國家碳達峰、碳中和目標實現(xiàn)，充分依托上海金融市場齊備、金融開放程度較高、金融機構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢，鼓勵綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，激發(fā)綠色金融市場活力，完善綠色金融支持政策，率先探索綠色金融發(fā)展有效途徑。
??25.依托市場優(yōu)勢支持綠色低碳發(fā)展。加大對節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的融資支持力度。配合國家金融管理等有關(guān)部門，支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。支持符合條件的機構(gòu)發(fā)行綠色債券，通過專業(yè)化的擔保和增信機制降低綠色債券融資成本。推動完善綠色債券規(guī)則體系，支持開展綠色債券信用評級工作。鼓勵金融機構(gòu)在產(chǎn)品發(fā)行、企業(yè)上市、評估評級等方面踐行環(huán)境、社會和治理（ESG）理念，主動開展ESG信息披露。支持全國碳排放權(quán)交易市場建設，探索發(fā)展碳金融市場，將上海打造成具有國際影響力的碳定價中心。
??26.豐富綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸，推動綠色信貸資產(chǎn)證券化。豐富綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)，鼓勵金融機構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎開發(fā)公募、私募基金等綠色金融產(chǎn)品。鼓勵社會資本按照市場化原則設立節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資基金。發(fā)展綠色保險，發(fā)揮保險費率調(diào)節(jié)機制作用。支持綠色租賃、綠色信托等創(chuàng)新產(chǎn)品發(fā)展。探索發(fā)展碳金融產(chǎn)品，支持推出碳遠期、碳互換、碳基金、碳租賃等金融創(chuàng)新。引導金融機構(gòu)優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)，增加綠色金融資產(chǎn)配置。鼓勵金融機構(gòu)積極參與碳普惠行動，開發(fā)基于碳普惠的創(chuàng)新產(chǎn)品，引導形成綠色生產(chǎn)生活方式。
??27.支持綠色金融專業(yè)服務機構(gòu)發(fā)展。充分發(fā)揮國家綠色發(fā)展基金的引導作用，聚焦長江經(jīng)濟帶沿線環(huán)境保護、污染防治、能源資源節(jié)約利用等綠色發(fā)展重點領域，發(fā)揮好示范帶動作用。鼓勵金融機構(gòu)設立專門開展綠色金融業(yè)務的分支機構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等，建立健全綠色金融組織架構(gòu)、績效考核、激勵約束和內(nèi)控制度。聚焦全球綠色技術(shù)發(fā)展，開展綠色項目、綠色技術(shù)評估，促進金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。支持新開發(fā)銀行等機構(gòu)在綠色金融國際合作中發(fā)揮積極作用。
??28.探索氣候投融資試點。支持金融機構(gòu)開展氣候投融資業(yè)務。支持在氣候投融資中通過多種形式有效拉動和撬動社會資本，引導和鼓勵民間資本與外資進入氣候投融資領域。支持符合條件的氣候友好型企業(yè)通過資本市場進行融資。研究設立長三角氣候投融資項目庫、長三角氣候投融資基金等。
??29.優(yōu)化綠色金融支持政策。申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標準體系，完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施。鼓勵金融機構(gòu)探索建立綠色投資評估標準和體系，開展環(huán)境效益評估及后續(xù)綠色投資管理。支持綠色項目庫、綠色金融信息系統(tǒng)等建設，依法合規(guī)為金融機構(gòu)、相關(guān)企業(yè)、認證和評級機構(gòu)、金融管理部門等提供支持與服務。
??專欄5: 積極發(fā)展綠色金融 ??近年來，上海在綠色金融產(chǎn)品開發(fā)、綠色金融業(yè)務創(chuàng)新等領域率先探索，形成了多層次綠色金融組織機構(gòu)體系、多元化綠色金融產(chǎn)品和服務體系、多渠道綠色產(chǎn)融結(jié)合和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的市場平臺體系。一是綠色投融資支持力度不斷提升。資本市場加大對綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度，以科創(chuàng)板推動綠色金融發(fā)展。綠色債券發(fā)行方式和產(chǎn)品類型不斷創(chuàng)新，多只“首單”產(chǎn)品成功落地。二是重點機構(gòu)示范引領作用凸顯。國家綠色發(fā)展基金落戶上海。在支持綠色科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化基礎上，促進金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。三是綠色產(chǎn)業(yè)扶持力度持續(xù)加強，在滬商業(yè)銀行加大綠色信貸投放力度，在環(huán)境污染高風險企業(yè)中推廣環(huán)境污染強制責任保險。 ??下一步，上海將充分發(fā)揮金融市場齊備、金融開放經(jīng)驗豐富、金融機構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢，努力打造聯(lián)通國內(nèi)國際的綠色金融樞紐，全力支持國家碳達峰、碳中和目標實現(xiàn)。 ??一是創(chuàng)新綠色金融標準體系。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標準體系，引導金融資源向碳中和領域傾斜，鼓勵企業(yè)和金融機構(gòu)開展ESG信息披露。積極參與國際綠色金融標準研究和制定，加強綠色金融領域國際合作。 ??二是激發(fā)綠色金融市場活力。支持符合條件的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)上市融資。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵金融市場發(fā)展綠色股票指數(shù)、綠色基金、綠色債券等，支持發(fā)展綠色保險、綠色信托等金融產(chǎn)品。支持金融機構(gòu)和相關(guān)企業(yè)在國際市場開展綠色融資，有序推進綠色金融市場雙向開放。 ??三是優(yōu)化綠色金融支持政策。配合國家金融管理部門完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施，引導金融機構(gòu)增加綠色資產(chǎn)配置，支持經(jīng)濟社會綠色發(fā)展。 |
??（六）創(chuàng)新人才發(fā)展體制機制，厚積國際金融人才高地新勢能
??尊重人才成長規(guī)律，著力集聚和培養(yǎng)行業(yè)領軍人才和青年人才，以人才發(fā)展體制機制創(chuàng)新為動力，提升金融人才制度優(yōu)勢，營造更加適合金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的環(huán)境。
??30．優(yōu)化金融人才集聚機制。堅持市場主導，發(fā)揮用人單位主體作用和人力資源中介機構(gòu)專業(yè)優(yōu)勢，搭建綜合開放的金融人才引進平臺，支持在滬各類金融機構(gòu)引進優(yōu)秀金融人才。更好發(fā)揮上海金融人才開發(fā)計劃的示范效應。充分發(fā)揮上海人才政策在吸引人才方面的關(guān)鍵作用。支持金融機構(gòu)以兼職、顧問、合作等方式柔性引進和使用高端金融人才。
??31．完善金融人才評價機制。綜合運用政府評價、用人單位評價、行業(yè)組織評價、人力資源機構(gòu)評價，提升金融人才評價的科學化、市場化水平。優(yōu)化上海金融人才選拔體系，突出品德評價，強調(diào)服務經(jīng)濟社會發(fā)展的金融工作本源。進一步發(fā)揮用人單位、行業(yè)組織人才評價主體作用，支持專業(yè)機構(gòu)探索開展上海金融行業(yè)職業(yè)能力水平認證。
??32．創(chuàng)新金融人才培養(yǎng)成長機制。加強對金融人才的政治引領，以金融報國理念感召人才。進一步發(fā)揮好上海金融人才實踐基地、培訓基地的人才培養(yǎng)項目功能。推動在滬高校主動適應上海金融緊缺人才培養(yǎng)需求，支持金融機構(gòu)與高校建立人才聯(lián)合培養(yǎng)機制。充分發(fā)揮金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)優(yōu)勢開展金融人才培訓交流。推動金融機構(gòu)與本市機關(guān)企事業(yè)單位之間的干部人才雙向交流任職掛職。鼓勵金融人才參加國際國內(nèi)公認的職業(yè)能力水平認證。
??33．健全金融人才服務保障機制。推動本市各項人才政策在金融系統(tǒng)落地落實。推進本市人才政策“一網(wǎng)查詢”、人才辦事“一網(wǎng)通辦”、人才服務“一碼集成”在金融系統(tǒng)中的應用。進一步統(tǒng)籌市、區(qū)兩級人才服務資源，共同為符合條件的金融人才提供落戶、居住等便利性服務。
??（七）構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應的風險管理體系，有效防范化解金融風險
??加強金融監(jiān)管協(xié)同，不斷提高金融風險識別、預警和處置能力，有序有力推動重點領域風險化解，積極探索建立與上海國際金融中心建設和超大城市精細化管理相適應的金融風險防控體系，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風險底線。
??34．鞏固金融風險管理與壓力測試中心地位。支持建設覆蓋全金融市場的交易報告庫，提升金融市場監(jiān)測分析水平，維護金融市場穩(wěn)定。配合國家金融管理部門建立健全跨境資金流動監(jiān)測預警、宏觀審慎評估和協(xié)調(diào)聯(lián)動體系。加強金融創(chuàng)新風險評估和壓力測試，提升金融風險管理水平。加強監(jiān)管科技運用，探索基于大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的科技監(jiān)管和智能監(jiān)管。
??35．完善金融風險防范化解機制。加強與國家金融管理部門協(xié)作，進一步發(fā)揮好國務院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制（上海市）、上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議制度等作用。健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系，落實金融機構(gòu)主體責任、地方政府屬地責任以及金融管理部門監(jiān)管責任，對違法違規(guī)行為零容忍，增強金融風險防范化解工作合力。
??36．加強金融風險監(jiān)測預警。完善金融風險監(jiān)測指標體系，加強對風險的前瞻性研究和及時研判。充分利用城市運行“一網(wǎng)統(tǒng)管”等平臺，前移風險管理端口，健全金融風險監(jiān)測預警協(xié)作機制。建設集信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計、風險監(jiān)測預警等功能為一體的地方金融監(jiān)管信息平臺，提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平。
??37．依法穩(wěn)妥處置金融風險。進一步完善處置金融突發(fā)事件應急預案，依法穩(wěn)妥處置金融風險。堅持分類施策，綜合運用市場、司法、行政及行業(yè)自律管理等手段，妥善化解風險。防范和打擊非法金融活動，健全齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局。探索地方金融組織分類監(jiān)管，促進優(yōu)勝劣汰，妥善處置風險隱患。
??38．加強行業(yè)自律組織建設。提升行業(yè)自律合規(guī)管理水平。研究引進國際成熟規(guī)則和慣例，提高自律組織服務會員的能力。加強行業(yè)自律宣傳，增強金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員的自律合規(guī)意識。完善金融業(yè)各領域自律組織職能，充分發(fā)揮上海金融業(yè)聯(lián)合會和各類金融行業(yè)協(xié)會在自律規(guī)范、服務會員、反映訴求、搭建平臺、引領發(fā)展等方面的積極作用。
??39．加強金融消費者權(quán)益保護。健全金融消費者權(quán)益保護制度，加強多元化金融糾紛化解機制建設。持續(xù)深入開展金融風險警示宣傳教育，引導樹立“賣者盡責，買者自負”的金融消費觀念。持續(xù)規(guī)范各類市場主體金融營銷宣傳行為。建設常態(tài)化金融知識普及教育陣地，創(chuàng)新金融消費者宣傳教育模式，開發(fā)更多與數(shù)字時代和人口結(jié)構(gòu)變化相適應的金融教育工具。
??（八）優(yōu)化金融營商環(huán)境，營造更加良好的金融生態(tài)
??加強上海金融法治建設，健全社會信用體系，優(yōu)化區(qū)域金融功能布局，使上海金融營商環(huán)境水平繼續(xù)保持全國領先，加快實現(xiàn)與國際接軌。
??40．提升金融法治水平。進一步發(fā)揮上海金融法院等職能和示范作用，擴大示范判決應用范圍，提高案件審理的專業(yè)化水平，增強案件審判的國際公信力和影響力。探索在上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會、上海金融仲裁院等更多適用國際通行的金融仲裁規(guī)則。探索實踐證券代表人訴訟、全國性證券期貨糾紛調(diào)解等制度創(chuàng)新，建設法治誠信資本市場的示范區(qū)。依據(jù)全國人大常委會授權(quán)，根據(jù)浦東改革創(chuàng)新實踐需要，遵循憲法規(guī)定以及法律和行政法規(guī)基本原則，制定浦東新區(qū)法規(guī)，為上海對接國際高標準的金融規(guī)則體系開展立法探索。支持中國金融法治研究院發(fā)展。加強對司法、執(zhí)法人員的金融專業(yè)知識培訓，提高金融司法和執(zhí)法水平。
??41．健全社會信用體系。充分發(fā)揮人民銀行征信中心和上海市公共信用信息平臺作用，促進公共信用信息和金融信息的共享。培育具有國際競爭力的企業(yè)、個人征信機構(gòu)和信用評級機構(gòu)。支持人民銀行征信中心實現(xiàn)長三角企業(yè)和個人金融借貸信息全覆蓋。支持本市小額貸款、融資擔保、融資租賃、商業(yè)保理等符合條件的地方金融組織接入人民銀行征信系統(tǒng)。
??42. 提高公共服務水平。充分利用“一網(wǎng)通辦”平臺，推動線下和線上政務服務融合，整合公共數(shù)據(jù)資源，提升政府服務效率。全面深化“放管服”改革，為地方金融組織設立、變更等提供高效便利服務。配合做好在全國實施動產(chǎn)和權(quán)利擔保統(tǒng)一登記工作，提高市場主體融資便利度和可獲得性。
??43．促進專業(yè)服務業(yè)發(fā)展。支持會計審計、法律服務、資產(chǎn)評估、投資咨詢、資訊服務等專業(yè)服務機構(gòu)規(guī)范發(fā)展。引進國際知名專業(yè)服務機構(gòu)，提升行業(yè)服務水平。著力培育具有國際競爭力的金融信息服務商，提升金融信息服務能力。推進國際金融中心智庫體系建設，提高智庫國際影響力。
??44．優(yōu)化金融空間布局。加快陸家嘴—外灘—北外灘金融要素集聚，提升服務能級。鞏固和提升陸家嘴金融城核心功能區(qū)地位，構(gòu)建適應國際金融中心發(fā)展趨勢的競爭優(yōu)勢。支持外灘金融集聚帶南北延伸和縱深拓展，不斷提升金融集聚區(qū)的標識度和影響力。增強北外灘金融功能，提高金融集聚度和資源配置能力。支持滴水湖金融灣建設，發(fā)揮臨港新片區(qū)促進在岸與離岸金融統(tǒng)籌發(fā)展的作用。支持虹橋國際開放樞紐優(yōu)化貿(mào)易金融等服務。支持各區(qū)結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎發(fā)展特色金融。
??四、保障措施
??（一）發(fā)揮國家層面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進機制作用
??在黨中央、國務院領導下，在國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會和國家金融管理等有關(guān)部門的指導和支持下，推進重大金融改革創(chuàng)新試點和項目實施，深化上海國際金融中心建設。
??（二）加強對金融工作的組織領導
??健全黨領導金融工作的體制機制，全面加強金融系統(tǒng)黨的建設，完善定期研究推進上海國際金融中心建設等重大戰(zhàn)略問題的工作機制，強化金融服務實體經(jīng)濟意識，建設政治過硬、作風優(yōu)良、業(yè)務精通的高素質(zhì)金融干部人才隊伍。
??（三）完善地方層面推進落實工作機制
??依托上海市推進上海國際金融中心建設領導小組，不斷提升市、區(qū)各有關(guān)部門建設上海國際金融中心的工作合力，定期召開領導小組工作會議，研究推動“十四五”規(guī)劃重大事項落地落實。實行跟蹤問效，建立信息通報制度，定期報送實施進展情況，確保政策實施效果。
